Export-Akkreditiv: Der vollständige FAQ-Leitfaden

In der heutigen Anleitung erfahren Sie etwas über ein weiteres wichtiges Element im Toolkit für Import- und Exportdokumente – Export-Akkreditiv.

Wenn Sie also beabsichtigen, Export-Akkreditive zu verwenden, lesen Sie diese Anleitung, damit Sie keinen Fehler machen.

Was ist ein Export-Akkreditiv?

Es ist ein Finanzinstrument, das eine Bank ausgibt, um ihre Verpflichtung im Namen des Importeurs darzustellen.

Es garantiert die Zahlung an den Exporteur, sofern die festgelegten Bedingungen erfüllt sind.

In der Regel werden die festgelegten Bedingungen für Exportakkreditive durch Vorlage besonderer Dokumente nachgewiesen.

Die ausstellende Bank verlässt sich bei der Ausstellung eines Exportakkreditivs auf die Kreditwürdigkeit des Importeurs.


Musterakkreditiv

Was ist der Zweck eines Exportakkreditivs?

Sein Zweck besteht darin, dem Exporteur die Bezahlung der vom Importeur gekauften Waren zu garantieren.

Es fungiert als bedingte Garantie, die die Bank des Importeurs dem Exporteur beim Warenkauf anbietet.

Es fungiert als vertragliche Zahlungsvereinbarung zwischen der Bank des Importeurs und dem Exporteur, um den Warenversand beim Kauf zu erleichtern.

Es dient auch dem Schutz des Importeurs.

Die für die Zahlungsauslösung erforderlichen Dokumente belegen den ordnungsgemäßen Versand der Produkte.

Wie unterscheidet sich ein Import-Akkreditiv von einem Export-Akkreditiv?

Zwischen Import- und Export-Akkreditiven ist ein schmaler Grat.

Idealerweise stellt die Bank des Importeurs ein Importakkreditiv mit dem Lieferanten als Begünstigtem aus.

Sobald die Bank des Exporteurs andererseits dasselbe Akkreditiv erhält, wird es zu einem Export Akkreditiv.

Vereinfacht ausgedrückt wird ein Importakkreditiv von der Bank des Importeurs ausgestellt, während die Bank des Exporteurs ein Exportakkreditiv erhält.

Rechtlich bindend sind jedoch die Bedingungen des Importakkreditivs.

Im Vergleich dazu sind die Bedingungen in Exportakkreditiven flexibler.

Importakkreditive erhöhen tendenziell die Kreditwürdigkeit des Importeurs.

Andererseits verbessert das Exportakkreditiv scheinbar den Cashflow des Exporteurs.

Materiell sind sowohl Import- als auch Export-Akkreditive ähnlich.

Sie unterscheiden sich nur in der Perspektive.

Welche Vorteile bietet die Exportakkreditivfinanzierung?

Es bietet sowohl dem Importeur als auch dem Exporteur eine Vielzahl von Vorteilen.

Einige der Vorteile umfassen die folgenden;

  1. Risikominderung – Es reduziert das Zahlungsausfallrisiko auf nahezu null. Der Exporteur ist vollständig für die Zahlung garantiert, sofern er die Anforderungen des Schreibens erfüllt.
  2. Flexible Geschäftsbedingungen – Es bietet Raum für die Aushandlung der vereinbarten Konditionen. Es kann an die Anforderungen des Exporteurs angepasst werden. Dies erleichtert den Kauf und Versand bestimmter Produkte.
  3. Verbessert den Cashflow des Exporteurs – Je mehr Zahlungen der Exporteur erhält, desto höher ist normalerweise der Cashflow, den er erhält. Dieser Modus schreibt die Zahlung auf dem Konto des Exporteurs gut und verbessert so seinen Cashflow.
  4. Vorauszahlung – Es ermöglicht dem Exporteur, die Zahlung weit im Voraus zu erhalten, bevor die Sendung beim Käufer ankommt. Dem Exporteur wird die Zahlung vor dem Versand garantiert.
  5. Erhöht die Kreditwürdigkeit des Importeurs – Es verbessert die Zahlungsfähigkeit des Importeurs und erleichtert somit den Erhalt solcher Fazilitäten für die zukünftige Unternehmensfinanzierung.
  6. Es bietet Zugang zu rückgriffsfreier Finanzierung nach dem Versand und reduziert die Notwendigkeit eines Kreditkontrollinstruments.

Ist ein Export-Akkreditiv (L/C) dasselbe wie eine Bankgarantie (BG)?

Ja.

Bis zu einem gewissen Grad in Bezug auf die Geschäftsanwendung und das Schaffen von Vertrauen in die Transaktion und die beteiligten Parteien.

Trotzdem unterscheiden sie sich geringfügig in Bezug auf die Bedingungen, für die sie gelten. Hier sind einige der Unterschiede;

Ein Exportakkreditiv ist mehr oder weniger wie eine Verpflichtung einer Bank, den Begünstigten zu bezahlen, sobald bestimmte Kriterien erfüllt sind.

Eine Bankgarantie ist die Verpflichtung einer Bank, die Zahlung des Begünstigten zu bezahlen, falls die Gegenpartei ihren vertraglichen Verpflichtungen nicht nachkommt.

Das Export-Akkreditiv schützt beide Parteien der Transaktion, neigt aber mehr zum Exporteur.

Die Bankgarantie hingegen deckt beide Parteien beim Verkauf ab, begünstigt jedoch den Importeur mehr.

Export-Akkreditive werden häufig von Händlern verwendet, die sich mit dem Import und Export von Waren befassen.

Bankgarantien werden jedoch häufig von Auftragnehmern verwendet, die Angebote für größere Projekte wie Infrastruktur abgeben.

Das Export-Akkreditiv reduziert das damit verbundene Risiko, indem bestätigt wird, dass eine Transaktion durchgeführt wird.

Die Bankgarantie hingegen mindert den entstandenen Verlust, falls die Transaktion nicht nach Plan verläuft.

Das Exportakkreditiv ist vergleichsweise günstiger als eine Bankbürgschaft.

BG ist scheinbar kostspielig, da es beide Parteien schützt und weitreichende Transaktionen mit hohem Wert abdeckt.

Welche Dokumente benötigen Sie, um ein Exportakkreditiv zu eröffnen?

Bei einem Export-L/C muss der Käufer verschiedene Arten von Dokumenten vom Verkäufer anfordern, um den gesamten Prozess zu erleichtern.

Einige dieser Dokumente umfassen Folgendes:

  1. Handelsrechnung – Der Nachweis des Auftragswertes ist erforderlich.
  2. Packliste – Es zeigt die in der Sendung verpackten Artikel
  3. Frachtbrief – Es zeigt den Versandnachweis
  4. Ursprungszeugnis – Es dient als Herkunftsnachweis der von Ihnen gekauften Artikel.
  5. Gesundheitszertifikat – Es muss nachgewiesen werden, dass die Waren die festgelegten Gesundheits- und Hygieneanforderungen erfüllen.
  6. Prüfbescheinigung – Es beweist, dass das Produkt den geforderten Qualitätsstandards entspricht.
  7. Versicherungszertifikat – Es zeigt, dass die Sendung im Falle von Risiken versichert ist.
  8. Wechsel – Es ist ein verhandelbares Instrument, das der Bank ausgestellt wird, um die Zahlung zu erleichtern.

In erster Linie fallen die für die Eröffnung und Abwicklung eines Exportakkreditivs erforderlichen Dokumente in verschiedene Kategorien.

Die Kategorien umfassen; Handels-, Finanz-, Transportversicherungs- und Zolldokumente.

Wie funktioniert ein Exportakkreditiv?

Der Prozess beginnt, wenn der Importeur das Exportakkreditiv für Geldgeber, Gläubiger oder Bank anfordert.

Hier reicht der Käufer alle notwendigen Dokumente ein, die für die Eröffnung des Export L/C erforderlich sind.

Der Importeur veranlasst die ausstellende Bank, ein Akkreditiv zugunsten des Exporteurs zu eröffnen.

Außerdem übermittelt die Bank des Importeurs, die das Instrument ausstellt, das Akkreditiv dann an die benannte Bank des Exporteurs.

Außerdem gibt der Exporteur die Artikel dann frei und leitet sie an den Spediteur weiter.

Anschließend wird die Ware zum Versand aufgegeben.

Der Exporteur oder Versender bringt die Dokumente dann zur benannten Bank.

Anschließend bestätigt die Bank die Dokumente, um die Einhaltung des Akkreditivs sicherzustellen, und zieht die Zahlung von der ausstellenden Bank ein.

Als nächstes wird dann das Konto des Importeurs entsprechend belastet.

Die Bank des Importeurs gibt dann die Dokumente an den Importeur heraus, damit dieser die Ware beim Versender einfordern kann

Es sind dieselben Dokumente, die auch der Importeur verwendet, um die Zollabfertigung zu erleichtern.

Wie sicher ist das Akkreditiv als Zahlungsmittel im Exportgeschäft?

Es ist eine hochsichere Zahlungsmethode, die Sicherheit garantiert und für fast alle internationalen Geschäftstransaktionen verwendet werden kann.

Es schützt den Exporteur oder Verkäufer, was insbesondere im Hinblick auf die Reduzierung von Zahlungsausfallrisiken von entscheidender Bedeutung ist.

Der Käufer kann die Bedingungen des Export L/C niemals ohne Zustimmung des Exporteurs stornieren oder ändern.

Diese Zahlungsmethode wird jedoch nur dann riskant, wenn die ausstellende Bank die Zahlung nicht auf dem Bankkonto des Exporteurs gutschreibt.

Dies tritt häufig auf, wenn der Exporteur nicht alle festgelegten Bedingungen auf dem Export-L/C erfüllt.

Trotzdem bedeutet dies nicht, dass der Verkäufer überhaupt nie bezahlt wird.

Es führt nur zu verspäteter Zahlung oder Nichtzahlung, bis die Bedingungen erfüllt sind.

Brief oder Kredit

Was ist ein Dokumentenakkreditiv?

Es bezieht sich auf eine Vereinbarung im internationalen Handel, bei der die Bank des Importeurs die Zahlung des Exporteurs für Waren nach Erhalt der relevanten Dokumente erleichtert.

Die Bank des Käufers muss Dokumente erhalten, aus denen hervorgeht, dass die Waren versandt und versendet wurden.

Es liegt in der Verantwortung der Bank des Importeurs, den Verkäufer gemäß den Bedingungen eines Akkreditivs zu bezahlen.

Dies geschieht nur bei Vorlage entsprechender Unterlagen durch den Verkäufer, die den Bedingungen des Akkreditivs entsprechen müssen.

Es sollte auch den Warenversand innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens bestätigen.

Wer sind die Hauptparteien eines Exportakkreditivs?

Das Akkreditiv hat mehrere Parteien mit unterschiedlichen Verpflichtungen, darunter die folgenden;

Der Öffner – bezieht sich auf den Importeur, der auf Anfrage für die Eröffnung des Ausfuhr-L/C verantwortlich ist. Sie können ihn auch als Käufer bezeichnen.

Der Emittent – Dies ist die Institution, bei der der Käufer den Antrag auf Ausfuhr-L/C öffnet. Es ist die Bank im Land des Importeurs, die das Akkreditiv ausstellt.

Der Begünstigte – Auch als Verkäufer oder Exporteur bezeichnet. Das Ausfuhrakkreditiv wird zugunsten des Begünstigten ausgestellt.

Bank bestätigen – Dies ist die Hauptpartei des Akkreditivs, die alle Verpflichtungen der Bank übernimmt, die das Export-L/C ausstellt.

Bank benachrichtigen – Es ist die Partei, die den Begünstigten auf einen Kredit aufmerksam macht, der zu ihren Gunsten eröffnet wurde. Dieser Spieler teilt dem Begünstigten dies nach Bestätigung des Export-L/C mit.

Die zahlende Bank – Sie ist letztlich verantwortlich für die Gutschrift des Betrags auf dem Konto des Begünstigten. In vielen Fällen ist die zahlende Bank in der Regel die bestätigende und meldende Bank.

Die Verhandlungsbank – Es ist die Partei, die den Wechsel annimmt oder an den Begünstigten zahlt. Der Verkäufer ist verpflichtet, zu seiner bevorzugten Bank zu gehen, den Wechsel und die relevanten Dokumente unter dem Akkreditiv vorzulegen.

Dies kommt vor, wenn im Exportakkreditiv keine Zahlbank angegeben ist.

Was ist der Unterschied zwischen einem Exportakkreditiv und einem Darlehen?

Ein Exportakkreditiv ist ein Schreiben einer Bank oder eines Geldgebers, das garantiert, den Verkäufer im Namen des Käufers für gekaufte Waren zu bezahlen.

Es wird dem Verkäufer vorgelegt, nachdem bestätigt wurde, dass die Waren versandt wurden.

Ein Darlehen bezieht sich auf einen Geldbetrag, der von einem Dritten geliehen wird, um die Zahlung gekaufter Waren oder Produkte zu erleichtern.

Die Transaktion für ein Darlehen findet normalerweise direkt zwischen dem Importeur und dem Exporteur statt.

Eine Darlehensfazilität fällt normalerweise an, im Gegensatz zu der Exportakkreditivfazilität, die normalerweise zu festen Bedingungen gilt.

Wie viel kostet es, ein Akkreditiv zu erwerben?

Es hängt vollständig von der Gebührenpolitik einer bestimmten Bank ab, bei der Sie diese Möglichkeit anfordern.

Verschiedene Banken berechnen unterschiedliche Sätze für die Ausstellung des Exportakkreditivs.

Zu den Faktoren, die die anrechenbaren Sätze bestimmen, gehören unter anderem die Kreditwürdigkeit des Importeurs, die Marge des Exportakkreditivs und die Laufzeit.

Trotzdem berechnen die meisten Banken aufgrund unterschiedlicher Überlegungen häufig eine Spanne von etwa 0.25 bis 2 %.

Wer trägt die Kosten eines Akkreditivs?

Dies hängt von verschiedenen Aspekten im Zusammenhang mit den Gepflogenheiten und Praktiken der Gerichtsbarkeiten ab, in denen Ausfuhr-L/C ausgestellt und empfohlen werden.

Sie ist auch vom Kaufvertrag abhängig, der den Antragsteller und den Begünstigten bindet.

In den meisten Fällen entstehen jedoch sowohl dem Verkäufer als auch dem Käufer einige Kosten im Zusammenhang mit dem Öffnen und Ausfüllen des Export-L/C.

Der gesamte Prozess ist verhandelbar.

Es macht es einfacher, eine gemeinsame Grundlage dafür zu finden, wer zahlt oder wie die Kosten für Akkreditive geteilt werden.

Der Käufer zahlt Eröffnungs-, Beratungs- und damit verbundene Bankgebühren.

Der Verkäufer hingegen zahlt Verhandlungs-, Änderungs-, Diskrepanz- und Abschlussgebühren des Akkreditivs.

Allerdings entstehen dem Käufer tendenziell mehr Kosten als dem Verkäufer.

Wie lange dauert es, bis ein Akkreditiv eröffnet wird?

Es hängt von der konkreten Bank ab, die das Exportakkreditiv ausstellt.

Die Dauer hängt jedoch von verschiedenen vorherrschenden und zugrunde liegenden Problemen zwischen der Bank und dem Antragsteller ab.

Das L/C-Limit des Antragstellers und die Genehmigungen der Bank durch den Prüfer sowie andere Zeichnungsberechtigte bestimmen, wie lange es dauert.

Wenn jedoch alle Faktoren konstant bleiben, sollte das Exportakkreditiv auf Anfrage innerhalb weniger Minuten bis zu zwei Tagen geöffnet werden.

Ab wann gilt ein Export-Akkreditiv als revolvierend?

Wenn das Export-L/C jeden Monat für eine ähnliche Transaktion in einem festgelegten Zeitraum wiederholt wird.

Der Wert des L/C bleibt gleich, aber Sie können es über einen gewissen Zeitraum für verschiedene Transaktionen verwenden.

In diesem Fall wird der Geldbetrag, den Sie abheben können, wiederhergestellt und steht bis zum vereinbarten Zeitraum zur Verfügung.

Die Dauer und der maximale Wert, den der Kredit haben kann, wird oft im Voraus festgelegt.

Darüber hinaus erfasst der revolvierende Kredit auch die Wiederauffüllungsklausel und die maximale Höhe der Kreditausnutzung.

Ist ein Exportakkreditiv dasselbe wie eine Exportkreditversicherung?

Überhaupt nicht!

Die Exportkreditversicherung schützt den Verkäufer vor Risiken im Zusammenhang mit der Nichtzahlung durch einen ausländischen Käufer.

Es mindert die Risiken aus Zahlungsausfällen im internationalen Geschäft.

Diese Einrichtung gibt dem Exporteur eine bedingte Zusicherung bezüglich der Zahlung der Waren, falls der ausländische Käufer verfällt.

Sie deckt Risiken wie Insolvenz und Konkurs des Käufers ab.

Andererseits bietet das Export-Akkreditiv dem Exporteur eine bedingte Zusicherung hinsichtlich der Bezahlung der Ware durch den Käufer.

Es gibt dem Verkäufer eine Zahlungsgarantie für gelieferte Waren, solange die Forderungen des Dokuments erfüllt sind.

Akkreditiv

Was ist ein Akkreditiv und wie unterscheidet es sich von einem Akkreditiv?

Die Annahmeerklärung ist ein Dokument, das die gegenseitige Vereinbarung zwischen dem Käufer und dem Verkäufer für den Kauf bestimmter Artikel bestätigt.

Der Käufer listet alle Artikel auf und sendet sie mit allen ordnungsgemäß unterzeichneten Dokumenten an den Exporteur.

Der Exporteur bestätigt das Geschäft und die Geschäftsbedingungen in Form von Dokumenten.

Es unterscheidet sich vom Exportakkreditiv, da es nicht unbedingt die Zahlung der gekauften Waren garantiert.

Es beweist lediglich die Kenntnisnahme und das Verständnis des Exporteurs für die Bedingungen des Käufers, einschließlich der Zahlungsweise.

Was sind die häufigsten Abweichungen in einem Export-Akkreditivdokument?

Abweichungen in einem Export-Akkreditiv beziehen sich auf Fehler oder Mängel, die normalerweise auf menschliches Versagen oder allgemeine Nichtübereinstimmung der Unterlagen zurückzuführen sind.

Zu den üblichen Diskrepanzen, denen Sie wahrscheinlich begegnen werden, gehören:

  1. Inkonsistente Dokumente – Alle für die Eröffnung eines Exportakkreditivs eingereichten Dokumente müssen übereinstimmen. Jede Unstimmigkeit, die in irgendeiner Phase der Verarbeitung dieses Dokuments festgestellt wird, wird als Diskrepanz betrachtet.
  2. Ablauf des Akkreditivs – Es passiert, wenn die Vorlage der relevanten Dokumente verspätet ist.
  3. Unzureichende Unterlagen – Alle für die Eröffnung und den Abschluss eines Akkreditivs erforderlichen Unterlagen sind entsprechend einzureichen.
  4. Unzureichender Versicherungsschutz
  5. Widersprüchliche Warenbeschreibung oder Abweichung vom Akkreditiv
  6. Unbefugte Belastungen auf der Rechnung entgegen dem Akkreditiv.
  7. Nicht unterschriebene Rechnung oder es gibt kaum die im Exportakkreditiv angegebenen Versandbedingungen an

Wie können Sie die mit Exportakkreditiven verbundenen Risiken reduzieren?

  • Stellen Sie als Exporteur sicher, dass Sie sich mit der Bank beraten, bevor der Käufer ein Export-Akkreditiv beantragt.
  • Bewerten Sie alle Elemente, die zu Diskrepanzen führen, und korrigieren Sie alle Möglichkeiten, um Verzögerungen oder Nichtzahlungen zu vermeiden
  • Stellen Sie sicher, dass alle Bedingungen des Akkreditivs innerhalb der angegebenen Fristen erfüllt werden können.
  • Bestimmen Sie, ob das Exportakkreditiv für die Transaktion erforderlich ist oder nicht.
  • Verhandeln Sie mit dem Importeur und vereinbaren Sie detaillierte Bedingungen, die in das Akkreditiv aufgenommen werden sollen.
  • Stellen Sie sicher, dass alle Dokumente mit den Bedingungen und Anforderungen des Exportakkreditivs übereinstimmen.

Was ist der Unterschied zwischen einem bestätigten und einem unbestätigten Akkreditiv?

Bestätigt ist die Art, bei der dem Export-L/C eine zweite Verpflichtung von einer anderen Bank hinzugefügt wird.

Unbestätigt ist der Typ, der nur die Verpflichtung der ausstellenden Bank trägt, zu garantieren, dass die Papiere in Ordnung sind.

Dies trägt gewissermaßen dazu bei, die Zahlung an den Exporteur zu garantieren.

Ist ein Kaufvertrag Teil eines Exportakkreditivs?

Überhaupt nicht!

Ein Kaufvertrag ist ein Vertrag zwischen dem Käufer und dem Verkäufer über den Kauf von Waren.

Es kann auch andere Details wie die Zahlungsweise erfassen.

Sie können es ggf. in die Unterlagen zur Eröffnung eines Exportakkreditivs aufnehmen, sind aber nicht Bestandteil davon.

Wann wird ein Verkäufer bezahlt, wenn er ein Export-Akkreditiv verwendet?

Sobald eine Bestätigung vorliegt, dass die Waren versandt wurden, kann der Verkäufer den Prozess zum Ausfüllen des Exportakkreditivs einleiten.

Somit ist der Verkäufer nach Bestätigung des Versands der Artikel und der Erfüllung anderer Anforderungen des Export-L/C zur Zahlung lesbar.

Die Zahlung kann innerhalb weniger Minuten oder nach einigen Tagen erfolgen, sobald der Emittent bestätigt, dass der Verkäufer die festgelegten Bedingungen erfüllt hat.

Können Sie ein Exportakkreditiv übertragen?

Absolut korrekt!

Sie können die Übertragung des Exportakkreditivs beantragen.

Es wird ein Nebenbegünstigter erstellt, auf den Sie einen Teil oder das gesamte Guthaben übertragen können.

In diesem Fall werden Sie Hauptbegünstigter, da Sie als erster das übertragbare Akkreditiv von der Bank annehmen.

Können Sie ein Exportakkreditiv ändern?

Absolut korrekt! Sie können ein autorisiertes Exportakkreditiv jederzeit und so oft wie möglich ändern.

Trotzdem muss es sein, bevor es abläuft.

Sie müssen der ausstellenden Bank nur die idealen Ergänzungen mitteilen, die Sie in das Exportakkreditiv aufnehmen möchten.

Es ist jedoch nicht ratsam, es zu oft zu ändern, da es aufgrund inkonsistenter Daten zu Diskrepanzen kommen kann.

Und falls Sie Fragen zum Export-Akkreditiv haben Kontaktieren Sie jetzt BanSar.

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